Línea directa dhujhd Customer Services: +370 5240 5555
Desplazarse hacia arriba
Descargo de responsabilidad y apóyenos para editar su lenguaje fuerte. Preferir en inglés .

Cuenta offshore - Preguntas frecuentes

1. ¿Cómo puedo abrir una cuenta de empresa offshore?

Una cuenta de empresa offshore solo puede ser abierta por el CEO de una empresa o propietario (s) que haya completado el procedimiento de identificación.

Si no es el jefe de la empresa, sino una persona autorizada, también debe completar el procedimiento de identificación. Posteriormente, se le pedirá que presente un poder notarial o un permiso con firma electrónica del director de la empresa para completar los pasos para abrir una cuenta de empresa internacional.

Para abrir una cuenta de empresa offshore , puede visitar dsbcf.com y hacer clic en el botón "Abrir una cuenta" en el menú superior derecho. Después de eso, aparecerá un nuevo aterrizaje, en el cuadro de selección "Tipo de DSBC Financial Europe ", elija la "opción de cuenta corporativa". Entonces debe completar la información obligatoria y enviarla. Recibirá un correo electrónico de confirmación de DSBC Financial Europe y nuestro Gerente de Relaciones se pondrá en contacto con usted para obtener documentos y avisos de incorporación.

También ofrecemos cuentas corrientes internacionales para uso personal. Si es un expatriado y desea abrir una cuenta corriente para sus transacciones comerciales o pagos internacionales, así como para gastos locales, puede solicitar una cuenta corriente personal. La cuenta corriente personal también es una cuenta offshore que le facilita vivir su vida con facilidad, transferir dinero a bajo costo a nivel internacional o nacional.

Las cuentas personales en el extranjero para expatriados lo ayudan a pagar facturas o gastos diarios convenientemente con tarjetas Mastercard prepagas / de débito. Las tarjetas DSBC se aceptan en todo el mundo y puede acceder fácilmente a cualquier cajero automático del mundo.

Ver más:

2. ¿Qué es SWIFT?

SWIFT - Sociedad para las telecomunicaciones financieras interbancarias mundiales.

Las órdenes de transacción se transmiten entre los miembros de esta red.

Cada miembro está identificado con un código SWIFT / BIC único.

Hasta el día de hoy, SWIFT es la herramienta más grande y eficiente para la transferencia de dinero internacional, con más de 11.000 instituciones miembros en más de 200 países, enviando más de 5 mil millones de mensajes financieros a nivel mundial cada año.

3. ¿Qué es una cuenta corriente offshore (cuenta en el extranjero, cuenta de empresa internacional)?

Una cuenta mantenida por un banco extranjero a menudo se denomina cuenta extraterritorial. Puede residir en Londres o Nueva York o casi en cualquier lugar y aún abrir una cuenta corriente en el extranjero en la capital de Singapur. No existen límites físicos para poseer una cuenta de empresa internacional. O empresas globales cuya propiedad o actividades comerciales se encuentran fuera de Europa, como algunas nacionalidades / jurisdicciones offshore: Hong Kong, Singapur, Islas Vírgenes Británicas, Caimán, Belice, Seychelles, etc. pueden abrir cuentas de empresas extranjeras en Europa.

Además, es muy fácil ponerse en contacto con los proveedores de servicios y realizar un registro en línea para una cuenta corriente offshore siempre que su institución cumpla con los criterios elegibles.

Abrir y ser propietario de una cuenta de empresa internacional es extremadamente beneficioso para las empresas que hacen negocios a nivel mundial debido a las ventajas financieras y la maniobrabilidad que brinda.

Por ejemplo, una gran cantidad de costos y tarifas se cobrarán menos por las remesas de dinero usando una cuenta corriente en el extranjero que ningún banco tradicional puede ofrecer. Además, tener una cuenta comercial en el extranjero ayuda a las empresas a evitar riesgos políticos y a proteger sus activos.

En conclusión, una cuenta corporativa extraterritorial ofrece a las empresas una forma mejor y más sencilla de realizar transacciones sin preocuparse por tarifas ocultas. Todo lo que ofrece una cuenta de DSBC Financial Europe en el extranjero es completamente transparente.

4. ¿Qué representa el código SWIFT?

SWIFT funciona asignando a cada institución miembro un código de identificación único que identifica el nombre del banco, el país, la ciudad y la sucursal.

Por ejemplo, el código BIC de DSBC Financial Europe es: DSFE LT 21 XXX

  • Los primeros 4 caracteres representan nuestra institución (DSFE - DSBC Financial Europe).
  • Los 2 caracteres siguientes representan el país en el que estamos ubicados (LT - Lituania).
  • Los otros 2 caracteres siguientes pueden usarse para representar la ubicación / ciudad o una combinación de números según el gusto de la organización.
  • Puede haber 3 caracteres adicionales, que son las sucursales de la institución.
5. ¿Puedo abrir una cuenta corriente offshore desde otro país?

Absolutamente. DSBC Financial Europe da la bienvenida y acepta solicitudes en línea para abrir una cuenta corriente offshore en cualquier parte del mundo con la ayuda de nuestro dedicado equipo de consultores y expertos.

Con solo unos minutos para registrar su información en línea en nuestro sitio web público dsbcf.com, puede ser propietario de su cuenta comercial internacional sin ningún papeleo.

DSBC ofrece cuentas comerciales internacionales para clientes en todo el mundo. Si es una entidad que opera su negocio fuera de Europa, también lo apoyamos para abrir una cuenta, porque cada paso para la incorporación se realiza en línea, desde el registro hasta el envío de documentos y la entrevista remota.

Además, si son clientes cuyas nacionalidades / jurisdicciones son países offshore como Hong Kong, Singapur, Islas Vírgenes Británicas, Caimán, Belice, Seychelles…, pueden solicitar cuentas corrientes en el extranjero de DSBC sin ninguna dificultad.

Si sus negocios están incorporados en los EE. UU., India, China, Medio Oriente ..., y necesita una cuenta corriente offshore para transacciones con Europa en moneda euro, DSBC es la mejor opción para usted con una cuenta de apertura en línea y una rápida incorporación proceso que le ayuda a gestionar los costes y el tiempo de forma eficaz.

Tenga en cuenta que cada nacionalidad / jurisdicción tendrá requisitos diferentes, apoyamos de manera flexible a nuestros clientes caso por caso.

Para obtener más información, puede contactarnos visitando la página de contacto o el cuadro de chat en la esquina inferior derecha del sitio web público de DSBC. Si necesita hablar directamente, puede llamar a nuestra línea directa +370 5420 5555 o llamar a WhatsApp / Viber al +370 6123 7865.

Ver más:

6. ¿Cuáles son las diferencias entre SWIFT y SEPA?

Diferencia entre SEPA y SWIFT:

La red 28 + 3 países de la UE / EEE. 118 países y territorios.
Divisa EURO. Varias monedas.
Tiempo de transacción 01-02 días laborales. 02-05 días laborales.
O más dependiendo de la relación entre las dos instituciones de pago.
Cantidad máxima transferida por día 15.000 EUR / día Ilimitado.
Nota: La cantidad máxima se puede preestablecer al establecer su cuenta.
Tasas de transferencia Más barato para realizar transferencias dentro de la región de la UE / EEE. Depende del número de bancos corresponsales involucrados.
7. ¿Cuáles son las diferencias entre las cuentas corporativas de la UE y las cuentas extraterritoriales de la UE?

Las principales diferencias radican en la ubicación que incorpora una persona jurídica. Las cuentas corporativas de la UE se aplican a empresas que operan negocios en la UE, mientras que las cuentas offshore de la UE se abren para entidades que realizan actividades comerciales fuera de Europa. Por ejemplo, si su empresa tiene licencia para operar en regiones dentro del territorio de la Unión Europea, como Alemania, Italia, España, Suecia, etc. Entonces la cuenta corriente más adecuada para su institución debería ser una cuenta corporativa.

Por otro lado, instituciones financieras como DSBC Financial Europe también brindan servicio de envío de dinero y servicio de apertura de cuentas de empresas extraterritoriales para establecimientos que operan fuera de la UE. Existen pocos o ningún límite para las empresas que operan legalmente en cualquier parte del mundo cuando son propietarias de una cuenta en el extranjero de la UE .

Sin embargo, existen algunas limitaciones para abrir cuentas en el extranjero de la UE en regiones específicas debido a los estatutos de la Comisión Europea. Obtenga más información sobre los términos y condiciones regionales.

Ver más:

8. ¿Puedo enviar y recibir transferencias en otras monedas?

En este momento, con la transferencia DSBC SWIFT, puede enviar dinero desde su cuenta en euros a otras cuentas en cualquier otra moneda.

Sin embargo, cuando reciba pagos en otras divisas, el fondo se convertirá automáticamente a euros en su cuenta corriente de DSBC Financial Europe.

9. ¿Existe algún lugar limitado para recibir o transferir fondos mediante Dsbc SWIFT Transfer?

DSBC Financial Europe admite transferencias SWIFT en 118 países y territorios, excluyendo los siguientes países / territorios:

  • Akrotiri
  • Iran
  • Panamá
  • Islas Pitcairn
  • Isla Bouvet
  • Isla Jarvis
  • Georgia del sur y las islas Sandwich del sur
  • Isla de Navidad
  • Atolón Johnston
  • Islas Spratly
  • Isla Clipperton
  • Arrecife Kingman
  • Svalbard
  • Islas Ashmore y Cartier
  • Irak
  • Islas Cocos (Keeling)
  • Islas Midway
  • Siria
  • Islas del Mar de Coral
  • Isla de Navassa
  • Trinidad y Tobago
  • Crimea
  • Isla Norfolk
  • Vanuatu
  • Dhekelia
  • Corea del Norte
  • islas Paracel
  • Isla panadera
  • Jan Mayen
  • Isla Wake
  • Tierras Australes y Antárticas Francesas
  • Pakistán
  • Wallis y Futuna
  • Islas Heard y McDonald
  • territorios palestinos
  • Yemen
  • Isla Howland
  • Atolón de Palmyra
10. ¿Qué actividades se pueden definir como prohibidas?

La producción o el comercio de cualquier producto o actividad que se considere ilegal según las leyes o reglamentos del país anfitrión o los convenios y acuerdos internacionales, incluidos, entre otros, los requisitos del país anfitrión relacionados con aspectos ambientales, de salud y seguridad y laborales.

Estos productos prohibidos requerirían una licencia especial para operar y deberían revisarse caso por caso. Comuníquese con nosotros para averiguar si es elegible para abrir una cuenta con nosotros. A continuación se muestran algunos ejemplos de la lista prohibida.

- Producción o comercio de armas y municiones.

- Partes del cuerpo humano y patógenos.

- Producción o actividades que impliquen formas nocivas o de explotación de trabajo forzoso / trabajo infantil nocivo.

Para obtener más detalles, puede hacer clic en el enlace de abajo como referencia.

https://www.dsbcf.com/info/business-activities-prohibited

11. ¿Puedo enviar dinero entre países de la UE / EEE con SWIFT?

Absolutamente puedes.

Sin embargo, la tarifa de SEPA por transacciones realizadas dentro de la región de la UE / EEE es mejor que la de SWIFT. También llevará menos tiempo completar la transacción que cuando se usa SWIFT.

Puede encontrar la función de transferencia SEPA en el menú "ACCESO RÁPIDO" de www.dsbcnet.com . O puede seleccionar "Remesa" y luego seleccionar "Transferir a otro banco a través de SEPA".

12. ¿Cómo abro una cuenta de empresa internacional con DSBC Financial Europe?

Para abrir una cuenta de empresa internacional, usted o su empresa pueden visitar www.dsbcf.com . En la esquina superior derecha, haga clic en el botón "Abrir una cuenta" y elija la opción "Cuenta corporativa". Entonces debe completar toda la información obligatoria. Nuestro Gerente de Relaciones se comunicará con usted pronto para instruirlo y ayudarlo en el proceso de incorporación.

Abrir una nueva cuenta de empresa internacional le lleva de 3 a 4 días hábiles. Siempre que sus documentos requeridos estén listos para enviar, el proceso será tan rápido como espera. Un paso crucial para abrir una nueva cuenta de empresa internacional es la primera financiación. Su cuenta de empresa internacional estará lista para realizar transacciones e instruir pagos a nivel internacional inmediatamente después de que su primer fondo se acredite correctamente en su cuenta.

Se requiere la primera financiación y el importe mínimo es de 3.000 €. Puede depositar más fondos en su cuenta que el número mínimo.

En primer lugar, nuestro Gerente de Relaciones le enviará una guía de financiamiento que es paso a paso para instruir una transferencia de fondos a su cuenta. Cuando su dinero se acredite correctamente en la cuenta, se completará el proceso de incorporación. El siguiente paso, el equipo de evaluación revisará su solicitud y aprobará la apertura de su nueva cuenta. Posteriormente, podrás activar tu cuenta y realizar pagos fácilmente.

La guía de banca por Internet está disponible en https://secure.dsbcnet.com/login (su sitio de inicio de sesión de banca por Internet) para su referencia. Si no puede encontrar la guía, puede pedirle a su Gerente de Relaciones que le proporcione este archivo.

Ver más:

13. ¿Cuáles son las tarifas de DSBC Financial Europe por transferencias internacionales?

Para obtener más información, acceda a la tabla de tarifas de DSBC Financial Europe para cuentas personales y corporativas.

14. ¿Cuáles son los beneficios de una cuenta de empresa offshore, una cuenta comercial internacional?

Abrir una cuenta de empresa offshore / cuenta de empresa internacional puede brindarle una amplia gama de beneficios y oportunidades. Los clientes tendrán una cuenta de pago internacional que puede transferir su fondo en todo el mundo o recibir el pago en segundos. La cuenta de una empresa offshore tiene un límite de transferencia de hasta 50.000 € al día. En resumen, las 6 ventajas clave de tener una cuenta de empresa offshore son:

1. Apertura de cuenta sin fronteras

Los clientes de todo el mundo pueden abrir cuentas en el extranjero en la UE para transacciones comerciales.

2. Administrar de manera integral

Método flexible para gestionar los flujos de capital y la confidencialidad empresarial.

Los mejores servicios personalizados para su cuenta de empresa internacional.

3. Evite los riesgos políticos

Sus fondos están a salvo de cualquier riesgo político.

Almacenar su dinero en una cuenta comercial internacional es mucho más seguro en comparación con dejarlo en un banco en áreas políticas inestables.

4. Mejores tipos de cambio de divisas

Puede disfrutar de los tipos de cambio comparativos junto con las tasas impositivas efectivas en términos de remesas de dinero, depósitos y transacciones de inversión. Todos esos ahorros en una cuenta extraterritorial de la UE.

5. Bajo costo de transferencia

Envíe fondos al instante con un costo razonable. No se cobrarán tarifas si se transfiere entre cuentas corrientes offshore de DSBC Financial Europe .

6. Servicio Premium

Disfrute del más alto nivel de servicio.

Permita un acceso fácil y asequible a los fondos.

Presentar a los clientes las oportunidades de inversión en el extranjero en el futuro.

15. ¿Cómo se realizará mi pago SWIFT?

DSBC Financial Europe se ha registrado y conectado con la red SWIFT y actualmente está trabajando con varios bancos corresponsales para ayudarlo a transferir fondos al extranjero.

El tiempo y las tarifas de la transacción estarán fuertemente influenciados por la relación entre nuestros bancos corresponsales y la institución financiera de su beneficiario.

Normalmente, la transferencia de fondos demoraría entre 02 y 05 días hábiles.

En un futuro próximo, DSBC Financial Europe ampliará nuestra conexión con los bancos corresponsales de todo el mundo para admitir más divisas, reducir los costes de transacción y reducir el tiempo de espera.

Tenga en cuenta que para transferir fondos, DSBC Financial Europe depende de nuestros bancos corresponsales en algunas etapas de la transacción.

En caso de que ocurra algún retraso, DSBC Financial Europe y nuestros bancos corresponsales trabajarán juntos para ayudarlo a transferir o recibir fondos a tiempo.

16. ¿Puedo tener más información sobre DSBC Financial Europe en términos de perfil de empresa, licencia, etc.?

DSBC Financial Europe es una institución de pago que tiene licencia del Banco Central de Lituania en 2017. Además, también estamos aprobados por todos los países de la UE para hacer negocios en 31 países. Como institución de pago, brindamos principalmente servicios de cuentas corrientes personales, cuentas corrientes corporativas y cuentas de empresas extraterritoriales . Nuestros servicios adicionales son los servicios de cambio de divisas y cuentas comerciales. No solo operamos en Europa, sino también en todo el mundo.

Para obtener más información sobre DSBC Financial Europe, puede visitar este enlace para obtener más información sobre la licencia.

La sede de DSBC Financial Europe se encuentra en Lvovo str. 25, oficina de Mažoji, piso 15, LT-09320, Vilnius, Lituania. Con una experiencia reconocida y la oferta SEPA más completa disponible, DSBC Financial Europe convirtió en la opción confiable para los servicios SEPA para empresas líderes en Europa y en todo el mundo en términos de pagos digitales y remesas internacionales.

Estamos realmente orgullosos de tener un certificado totalmente legítimo y sólidas instalaciones y recursos para garantizar que nuestros clientes experimenten los excelentes servicios de pago y las soluciones financieras perfectas.

Además, los clientes que tienen negocios fuera de Europa pueden abrir cuentas de empresas internacionales con nosotros para pagos o transferencias de capital a Europa en euros. Ofrecemos un costo de transferencia bajo, así como un envío por cable rápido.

17. ¿Cuánto tiempo tardará en llegar mi fondo?

Normalmente, la transferencia SEPA tardaría entre 01 y 02 días hábiles y para SWIFT, entre 02 y 05 días hábiles.

También tiene la opción de transferir a través de SEPA Express, que puede llegar el mismo día en que se realiza su transacción, o el siguiente día hábil.

Para obtener más información sobre los servicios que ofrecemos: Tabla de tarifas

18. ¿Cómo funcionan nuestros servicios de cuentas offshore?

Una sola transacción entre dos empresas que utilizan un método tradicional como el servicio de envío de dinero del banco puede tardar varios días en procesarse antes de que el dinero se transfiera oficialmente. Además, los proveedores tradicionales de servicios de remesas, como los bancos, emplean una gran cantidad de trabajo antropológico y utilizan muchos otros recursos, como papel y tinta. Esto puede resultar en un aumento significativo en los costos y comisiones que el banco cobrará a sus clientes.

DSBC Financial Europe es, por el contrario, una institución financiera orientada a la tecnología cuyos servicios de cuentas extraterritoriales tienen características opuestas a los bancos. Le cobraremos una cantidad muy pequeña de tarifas por transacción.

A diferencia de las cuentas que se utilizan en una región limitada, las cuentas de empresas extraterritoriales permiten a las instituciones intercambiar sus fondos entre diferentes monedas. Esto se considera una característica muy útil para una empresa extraterritorial, en particular cuando la moneda nacional es inestable o se espera que se deprecie.

Ver más:

19. ¿Hay algún cargo adicional asociado con mi cuenta corriente offshore durante el tiempo de uso?

No hay una tarifa adicional asociada con su cuenta corriente offshore durante el tiempo de uso, solo se mantiene una cantidad de 1200 € para asegurar la tarifa mensual de mantenimiento de la cuenta en 1 año y esta cantidad requerida no es tarifa ni cargo.

Con las cuentas comerciales en el extranjero de DSBC , solo se le cobrará de acuerdo con la tarifa de la sección "Tarifas de la cuenta" y no hay ninguna tarifa oculta. Si aún tiene alguna pregunta en términos de tarifas y cargos, puede contactarnos llamando a la línea directa de DSBC al +370 5240 5555 o WhatsApp / Viber +370 6123 7865 o al contacto privado de su Gerente de Relaciones para aclarar sus conocimientos.

DSBC Financial Europe se compromete a mantener un entorno financiero transparente para nuestros clientes. Este es el elemento clave para que podamos construir lazos comerciales sostenibles con los clientes, así como con nuestros socios comerciales. Todas las tarifas y cargos están disponibles en el sitio web público www.dsbcf.com . Para obtener más información al respecto, puede visitar el enlace a continuación.

Tenga en cuenta que las tarifas y los cargos están sujetos a cambios de vez en cuando. DSBC Financial Europe actualizará las nuevas tarifas para los clientes por correo electrónico, noticias en el sitio web, notificaciones en la banca por Internet o aplicaciones móviles. Le recomendamos que se mantenga al tanto de la nueva información sobre nuestros anuncios.

20. ¿Qué países se definen como terceros países "no cooperadores"?

DSBC Financial Europe tiene el derecho de negarse a trabajar con cualquier cliente cuya nacionalidad esté en la lista de "Jurisdicciones no cooperativas" bajo cualquier circunstancia.

Según la Comisión Europea, el propósito de una lista de terceros países de alto riesgo es garantizar actividades comerciales seguras y eficaces.

Lea nuestra Lista de Jurisdicciones / Nacionalidades Rechazadas para los Servicios de Remesas (con Cuenta IBAN) en nuestra Lista de Alto Riesgo y Jurisdicciones No Cooperativas de " DSBC Financial Europe" UAB.

https://www.dsbcf.com/info/dsbc-financial-europe-uab-highrisk-list-non-cooperative-jurisdictions

21. ¿Dónde puedo encontrar los detalles de mi cuenta de empresa internacional?

Para ver más detalles de su cuenta comercial offshore, debe iniciar sesión en su cuenta bancaria en línea. En el panel principal, puede hacer clic en el botón "Ver detalles" a la derecha de la cuenta comercial offshore .

O puede elegir la pestaña "Lista de cuentas" en el menú "Acceso rápido", luego seleccionar su cuenta comercial offshore y ver los detalles. Si desea exportar los detalles de la cuenta en un archivo PDF, puede elegir el botón "Exportar PDF" a la derecha.

El archivo PDF de exportación es un certificado IBAN que incluye el nombre del cliente, la información del número de cuenta, la moneda, el tipo de cuenta (cuenta corriente), el formato IBAN en papel, el formato electrónico IBAN y el código BIC.

Desde su cuenta de banca por Internet, puede ver el saldo actual y su saldo disponible, así como su número de cliente en DSBC Financial Europe.

Con IBAN, puede realizar transferencias sin problemas en Europa con la transferencia de crédito instantánea SEPA. La transferencia de crédito instantánea SEPA (SCT Inst) es el esquema más grande del Consejo Europeo de Pagos. Anuncia al público una nueva era en pagos con transacciones en tiempo real.

Para saber más sobre SCT Inst, puede visitar nuestro sitio web en el menú Insights o hacer clic en el enlace de abajo. Para obtener más asistencia, comuníquese con nosotros en la página "Contáctenos" en www.dsbcf.com.

22. ¿Qué seguro o garantía tienen mis cuentas cuando solicito DSBC Financial Europe?

Como DSBC Financial Europe es miembro del Banco Central de Lituania, cumplimos con el requisito de Seguro de Depósito, que se aplica a todas las Instituciones de Pago (PI) y las Instituciones de Dinero Electrónico (eMI). Por lo tanto, sus fondos en las cuentas corrientes de DSBC Financial Europe están protegidos por el Banco Central de Lituania y los depósitos mantenidos en el banco están cubiertos por el seguro de depósitos para los titulares de cuentas.

23. ¿Están garantizadas o aseguradas mis cuentas con "DSBC Financial Europe" UAB ?

No. No se requiere seguro o garantía para DSBC Financial Europe, una institución de pago según la legislación de Lituania.

Ver más en: https://www.dsbcf.com/faq/how-about-the-security-of-money-on-accounts

24. ¿DSBC Financial Europe tiene sistemas de garantía de depósitos de la UE?

DSBC Financial Europe no es una institución de crédito, no ofrecemos servicios de cuentas de ahorro ni productos de préstamos. Esto significa que el fondo del cliente estará garantizado por el Banco Central de Lituania, del que DSBC Financial Europe es miembro. No es obligatorio para DSBC Financial Europe implementar esquemas de garantía de depósitos directos para los titulares de cuentas de acuerdo con la regulación del Banco Central Europeo.

Sobre nosotros

Siempre estamos orgullosos de ser una institución financiera con experiencia en el mercado global de pagos financieros.

Ofrecemos la mejor plataforma de pago, así como un servicio de remesas de dinero en todo el mundo. "DSBC Financial Europe" UAB puede ayudarlo con diferentes métodos de pago, ya sea una cuenta personal o una cuenta comercial.

US