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Preguntas frecuentes sobre cuentas personales

1. ¿Cómo puedo abrir una cuenta corriente personal en línea?

Puede abrir fácilmente una cuenta corriente personal con DSBC en cuestión de segundos y sin costo adicional completando nuestro formulario de solicitud en nuestro sitio web. Esto se puede encontrar en la pestaña de características de la cuenta personal o en la esquina superior derecha de nuestro sitio web. A continuación, nos pondremos en contacto con usted para completar el proceso de identificación y podrá utilizar todos los beneficios de DSBC Financial Europe inmediatamente después de realizar el primer depósito de 500 €.

Una vez finalizado el proceso de apertura de una cuenta, obtendría muchos beneficios de ser cliente de DSBC, incluida la banca en línea segura, la capacidad de transferir dinero a nivel internacional y el cambio de moneda a una tasa favorable.

Además, también proporcionamos cuentas corporativas para nuestros clientes comerciales, incluidas las funciones de cuenta corriente, cuenta comercial y pasarela de pago, con muchos más beneficios para las empresas con un proceso muy sencillo. Visite nuestro sitio web para obtener más información sobre las últimas promociones y los beneficios de otras cuentas.

Si alguna vez tiene alguna dificultad durante el proceso de apertura de la cuenta, contáctenos por correo electrónico: [email protected] o nuestra línea directa al: +370 5240 5555 .

2. ¿Qué es SWIFT?

SWIFT - Sociedad para las telecomunicaciones financieras interbancarias mundiales.

Las órdenes de transacción se transmiten entre los miembros de esta red.

Cada miembro está identificado con un código SWIFT / BIC único.

Hasta el día de hoy, SWIFT es la herramienta más grande y eficiente para la transferencia de dinero internacional, con más de 11.000 instituciones miembros en más de 200 países, enviando más de 5 mil millones de mensajes financieros a nivel mundial cada año.

3. ¿Qué representa el código SWIFT?

SWIFT funciona asignando a cada institución miembro un código de identificación único que identifica el nombre del banco, el país, la ciudad y la sucursal.

Por ejemplo, el código BIC de DSBC Financial Europe es: DSFE LT 21 XXX

  • Los primeros 4 caracteres representan nuestra institución (DSFE - DSBC Financial Europe).
  • Los 2 caracteres siguientes representan el país en el que estamos ubicados (LT - Lituania).
  • Los otros 2 caracteres siguientes pueden usarse para representar la ubicación / ciudad o una combinación de números según el gusto de la organización.
  • Puede haber 3 caracteres adicionales, que son las sucursales de la institución.
4. ¿Qué edad debo tener para abrir una cuenta internacional con DSBC Financial Europe?

Puede convertirse en cliente de DSBC Financial Europe y obtener todos los beneficios de nuestras cuentas personales a la edad de 16 años. Si es menor de 16 años, necesitará un representante legal para abrir la cuenta a su nombre y asumir la responsabilidad de usted cuando utilice nuestro servicios.

Para abrir una cuenta con nosotros, deberá completar el procedimiento de identificación para el proceso de registro, deberá proporcionarnos una documentación personal internacional, es decir. un pasaporte o cédula de identidad.

Una vez que finalice el proceso de registro con nosotros, recibirá una cuenta de banca en línea (DSBCnet) y podrá comenzar a utilizar nuestros servicios a partir de ese momento. Para facilitar su uso en la actividad diaria, puede solicitar una tarjeta de débito / prepago de DSBC que se le enviará a través de los servicios postales en tan solo 2 días hábiles.

Sin embargo, después de ese proceso, no habrá más papeleo que llenar y puede disfrutar de muchos beneficios como administrar su cuenta en cualquier lugar, una cuenta multidivisa si viaja mucho y sin límites para transferir transacciones en todo el mundo (es posible que necesitemos que lo haga pruebe su identificación si desea transferir una gran suma de dinero). Básicamente, recibiría una cuenta internacional cuando abra una cuenta con nosotros.

5. ¿Cuáles son las diferencias entre SWIFT y SEPA?

Diferencia entre SEPA y SWIFT:

La red 28 + 3 países de la UE / EEE. 118 países y territorios.
Divisa EURO. Varias monedas.
Tiempo de transacción 01-02 días laborales. 02-05 días laborales.
O más dependiendo de la relación entre las dos instituciones de pago.
Cantidad máxima transferida por día 15.000 EUR / día Ilimitado.
Nota: La cantidad máxima se puede preestablecer al establecer su cuenta.
Tasas de transferencia Más barato para realizar transferencias dentro de la región de la UE / EEE. Depende del número de bancos corresponsales involucrados.
6. ¿Puedo enviar y recibir transferencias en otras monedas?

En este momento, con la transferencia DSBC SWIFT, puede enviar dinero desde su cuenta en euros a otras cuentas en cualquier otra moneda.

Sin embargo, cuando reciba pagos en otras divisas, el fondo se convertirá automáticamente a euros en su cuenta corriente de DSBC Financial Europe.

7. ¿Cómo se puede acreditar o debitar mi cuenta de DSBC Financial Europe?

¿Cómo puedo depositar o retirar dinero de mi cuenta de DSBC Financial Europe ?

Hay dos formas de transferir fondos a su cuenta DSBC:

Transferencias SEPA:

Puede recibir pagos SEPA solo en EUR a su número IBAN individual (que se encuentra en la aplicación DSBC Financial Europe ) de cualquier banco en el área SEPA. Esto es gratuito y tarda hasta un día laborable, según el momento de la transferencia.

Pagos SWIFT internacionales:

Desde países que no pertenecen a la SEPA, puede recibir fondos enviados en EUR mediante pagos SWIFT a la cuenta internacional de DSBC con el código IBAN exclusivo proporcionado para cada cuenta. Para obtener detalles específicos sobre cómo realizar una transferencia bancaria mediante este método, comuníquese con el equipo de administración de relaciones de DSBC. Esta transferencia es gratuita desde el lado DSBC, pero el banco remitente y los bancos correspondientes pueden cobrar tarifas. Si ha registrado una cuenta multidivisa con nosotros, el dinero que transfiera permanecerá en la misma moneda sin sufrir ningún tipo de cambio. Esto significa que si tiene dos cuentas con diferentes monedas, la transferencia de dinero iría directamente a la cuenta, cuya moneda de base es la misma que el fondo transferido sin intercambiar ni hacer nada. Este es un beneficio real que ofrecemos a los residentes que necesitan una cuenta en moneda extranjera para viajar o establecerse en un nuevo país.

En DSBC, entendemos la urgencia cuando necesita efectivo de su cuenta, es por eso que proporcionamos débito / prepago para un retiro de dinero más fácil, puede hacerlo en cualquier cajero automático o cajero automático aprobado por Mastercard.

Ver más: Desarrollo del esquema SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst)

8. ¿Existe algún lugar limitado para recibir o transferir fondos mediante Dsbc SWIFT Transfer?

DSBC Financial Europe admite transferencias SWIFT en 118 países y territorios, excluyendo los siguientes países / territorios:

  • Akrotiri
  • Iran
  • Panamá
  • Islas Pitcairn
  • Isla Bouvet
  • Isla Jarvis
  • Georgia del sur y las islas Sandwich del sur
  • Isla de Navidad
  • Atolón Johnston
  • Islas Spratly
  • Isla Clipperton
  • Arrecife Kingman
  • Svalbard
  • Islas Ashmore y Cartier
  • Irak
  • Islas Cocos (Keeling)
  • Islas Midway
  • Siria
  • Islas del Mar de Coral
  • Isla de Navassa
  • Trinidad y Tobago
  • Crimea
  • Isla Norfolk
  • Vanuatu
  • Dhekelia
  • Corea del Norte
  • islas Paracel
  • Isla panadera
  • Jan Mayen
  • Isla Wake
  • Tierras Australes y Antárticas Francesas
  • Pakistán
  • Wallis y Futuna
  • Islas Heard y McDonald
  • territorios palestinos
  • Yemen
  • Isla Howland
  • Atolón de Palmyra
9. ¿Cómo puedo transferir dinero de la cuenta corriente a otros bancos u otros sistemas de pago?

Sí, proporcionamos muchos servicios de cuenta corriente, incluida la transferencia de fondos a otras cuentas dentro o fuera del sistema DSBC. Este proceso tomará diferentes cantidades de tiempo dependiendo de la urgencia del traslado, que puede llegar tan rápido como llegar el mismo día.

Las transferencias desde una cuenta de DSBC Financial Europe a otros bancos se realizan como en un banco tradicional con una distinción, usted pasará por todo el proceso en línea, a su propio ritmo y no hay una línea enojada detrás de usted. Puede encontrar esta función en nuestro sitio de banca en línea (DSBCnet) o en nuestras aplicaciones móviles.

Necesitaría los datos del destinatario, incluido el número de cuenta y el propósito del pago / referencia. En el caso de transferir dinero desde DSBC Financial Europe a otros sistemas de pago, deberá indicar el número de cliente en el sistema u otros datos en función del sistema de pago.

Sin embargo, existen ventajas a la hora de utilizar la red de transferencia DSBC, no limitaríamos la cantidad que transfieres ni tendríamos en cuenta ninguna barrera geográfica a la hora de transferir y te beneficiarás del más alto nivel de protección al realizar transferencias online. Los usuarios también tienen acceso 24/7 al sistema de pagos electrónicos de DSBC Financial Europe para realizar y realizar un seguimiento de todas las transacciones.

10. ¿Cuáles son todas las tarifas y cargos asociados con la cuenta corriente / cuenta corriente personal?

No hay ningún cargo adicional asociado con su cuenta corriente / cuenta corriente personal durante el tiempo de uso, pero necesitaría tener una cantidad mínima de 240 € en su cuenta para el pago continuo de los cargos de mantenimiento en 1 año. Esta cantidad cubrirá todos sus servicios, incluida una línea directa técnica si incluso tiene algún problema. Puede utilizar la tarjeta de débito / prepago proporcionada en cualquier tienda o en cualquier tienda extranjera que desee porque no habría límite geográfico para nuestros servicios.

Si transfiere dinero a otra cuenta dentro de nuestra red DSBC Financial Europe , no se cobrará ningún cargo adicional, pero si desea realizar una transferencia bancaria a una cuenta bancaria fuera de la red, le cobraremos de acuerdo con la velocidad de su transferencia. Puede consultar las tarifas completas en el enlace a continuación.

Sin embargo, nunca le cobraremos por verificar su cuenta en línea, por lo tanto, verifique su cuenta con frecuencia y háganos saber si hubo cargos sospechosos porque nunca le cobraremos cargos ocultos que no conozca.

Puede consultar los detalles completos de todas sus tarifas y cargos actualizados en nuestro sitio web.

Ver más: Tarifas de apertura de cuenta personal

11. ¿Puedo enviar dinero entre países de la UE / EEE con SWIFT?

Absolutamente puedes.

Sin embargo, la tarifa de SEPA por transacciones realizadas dentro de la región de la UE / EEE es mejor que la de SWIFT. También llevará menos tiempo completar la transacción que cuando se usa SWIFT.

Puede encontrar la función de transferencia SEPA en el menú "ACCESO RÁPIDO" de www.dsbcnet.com . O puede seleccionar "Remesa" y luego seleccionar "Transferir a otro banco a través de SEPA".

12. ¿Están mis fondos asegurados en mi cuenta corriente multidivisa?

La respuesta corta es muy segura, DSBC Financial Europe ("DSBC") está protegido por muchas capas de encriptación y un sistema de monitoreo de fraude 24/7, cada vez que inicie sesión en nuestra DSBCnet, necesitará un código de autenticación de dos factores. con su contraseña para asegurarse de que solo el propietario tenga acceso a la cuenta.

Sin embargo, si por seguro se refiere a si DSBC evitaría que sus fondos se utilicen para otros fines, la respuesta también es un gran sí. DSBC cumple con la Ley de pagos tanto en la UE como en la región de EE. UU., Que establece específicamente:

  • Los fondos de los clientes se mantienen solo en cuentas bancarias especiales exclusivamente con un solo propósito, mantener los fondos de los clientes;
  • Los fondos de los clientes NO deben utilizarse para las necesidades de la empresa, préstamos o inversiones;
  • Los fondos de los clientes no pueden ser objeto de recuperación de deudas de la institución de pago.

Además, somos una institución de pago, con licencia del banco central de Lituania, que no nos permite prestar dinero a los clientes, por lo que sus fondos se quedarán con nosotros de forma segura esperando que los utilice.

13. ¿Cuáles son los criterios para solicitar una cuenta personal y unirse al programa de débito / Mastercard prepago de DSBC Financial Europe ("DSBC")?

Hay 3 condiciones generales que se requieren del titular de una tarjeta personal al unirse al programa de tarjetas de débito / prepago de DSBC. Para algunos, tres condiciones pueden ser demasiadas, pero continúe leyendo, ya que nuestras 3 condiciones son muy sencillas de cumplir.

  1. El titular de la tarjeta debe tener al menos 16 años de edad.
  2. El titular de la tarjeta debe ser residente en la UE / EEE.
  3. El titular de la tarjeta no pertenece ni está relacionado con la lista de rechazados Jurisdicción / Nacionalidad con DSBC Financial Europe

Lista de la UE de jurisdicciones no cooperadoras

No Nombre de la jurisdicción
1 Samoa Americana
2 Fiyi
3 Guam
4 Omán
5 Samoa
6 Trinidad y Tobago
7 Islas Vírgenes de EE.UU
8 Vanuatu

Lista de emisores de tarjetas rechazados - Nacionalidad

No Nombre de la jurisdicción
1 Afganistán
2 Angola
3 Burundi
4 República Centroafricana
5 Congo
6 Costa de Marfil
7 Crimea
8 Cuba
9 Eritrea
10 Franja de Gaza
11 Guinea Bissau
12 Iran
13 República Islámica de Iraq
14 Líbano
15 Liberia
dieciséis Libia
17 Mali
18 Myanmar
19 Corea del Norte
20 Sierra Leona
21 Somalia
22 Sudán del Sur
23 Sudán
24 Siria
25 Venezuela
26 Cisjordania (Territorio Palestino, Ocupado)
27 Yemen
28 Zimbabue
14. ¿Cuáles son las tarifas de DSBC Financial Europe por transferencias internacionales?

Para obtener más información, acceda a la tabla de tarifas de DSBC Financial Europe para cuentas personales y corporativas.

15. ¿Puedo solicitar el paquete ELITE porque ya tengo una cuenta corriente personal?

Desafortunadamente, el paquete ELITE solo está disponible para nuevos clientes, que no han tenido ninguna cuenta o han dejado de tener una cuenta anterior al menos 6 meses antes de solicitar el paquete ELITE. Si ya es miembro, se le recomienda que solicite nuestro paquete Classic. Obtenga más información .

16. ¿Cómo se realizará mi pago SWIFT?

DSBC Financial Europe se ha registrado y conectado con la red SWIFT y actualmente está trabajando con varios bancos corresponsales para ayudarlo a transferir fondos al extranjero.

El tiempo y las tarifas de la transacción estarán fuertemente influenciados por la relación entre nuestros bancos corresponsales y la institución financiera de su beneficiario.

Normalmente, la transferencia de fondos demoraría entre 02 y 05 días hábiles.

En un futuro próximo, DSBC Financial Europe ampliará nuestra conexión con los bancos corresponsales de todo el mundo para admitir más divisas, reducir los costes de transacción y reducir el tiempo de espera.

Tenga en cuenta que para transferir fondos, DSBC Financial Europe depende de nuestros bancos corresponsales en algunas etapas de la transacción.

En caso de que ocurra algún retraso, DSBC Financial Europe y nuestros bancos corresponsales trabajarán juntos para ayudarlo a transferir o recibir fondos a tiempo.

17. Si yo era un cliente corporativo existente, ¿puedo unirme a este paquete ELITE?

¡Seguro que puede! Suponiendo que actualmente posee una cuenta corporativa pero aún no una cuenta personal, puede solicitar el paquete ELITE.

18. ¿Cuánto tiempo tardará en llegar mi fondo?

Normalmente, la transferencia SEPA tardaría entre 01 y 02 días hábiles y para SWIFT, entre 02 y 05 días hábiles.

También tiene la opción de transferir a través de SEPA Express, que puede llegar el mismo día en que se realiza su transacción, o el siguiente día hábil.

Para obtener más información sobre los servicios que ofrecemos: Tabla de tarifas

19. ¿El paquete ELITE está disponible para tarjeta digital?

Por supuesto, en “DSBC Financial Europe” UAB entendemos toda la singularidad del cliente, nos aseguraremos de que el paquete ELITE esté disponible tanto para tarjetas digitales como físicas. Ahora puede relajarse y elegir una tarjeta adecuada a sus necesidades personales.

20. ¿Cuánto tiempo dura un paquete ELITE después de la aplicación?

El uso del Paquete ELITE seguirá la fecha de validación de su Tarjeta digital y / o física. (Por ejemplo: si su tarjeta vence en 1 año, la duración de su paquete ELITE seguirá siendo la misma). Por lo tanto, el Paquete ELITE se extenderá automáticamente si renueva el uso de su Tarjeta de Pago después de su duración.

21. ¿Existe algún límite de tiempo para la aplicación del paquete ELITE?

Actualmente, no tenemos fechas límite para la aplicación del paquete ELITE. Estimados clientes, tómese su tiempo para solicitar su Cuenta Personal y Tarjeta de Pago.

22. ¿Es posible solicitar el paquete ELITE si solía ser cliente de DSBC Financial Europe?

Se le considera como un nuevo cliente si su última cuenta se cerró al menos 6 meses antes de solicitar un paquete ELITE.

23. ¿Cómo puedo solicitar este paquete?

Puede visitar Abrir una cuenta y seguir los pasos a continuación:

  • Paso 1 : elija una cuenta personal; marque "Aplicar paquete ELITE"
  • Paso 2 : proporcione su información personal
  • Paso 3 : Le enviaremos una confirmación y podrá realizar su primer financiamiento de inmediato.
24. ¿El paquete ELITE también se puede aplicar a cuentas corporativas?

El paquete ELITE solo está disponible para los clientes que desean abrir una cuenta personal junto con una tarjeta de pago. En la actualidad, en DSBC aún no tenemos ningún programa de promoción para la Cuenta Corporativa. Sin embargo, haremos todo lo posible para ofrecer a nuestros estimados clientes muchas más ofertas valiosas en el futuro, ¡así que estad atentos!

25. ¿Qué seguro o garantía tienen mis cuentas cuando solicito DSBC Financial Europe?

Como DSBC Financial Europe es miembro del Banco Central de Lituania, cumplimos con el requisito de Seguro de Depósito, que se aplica a todas las Instituciones de Pago (PI) y las Instituciones de Dinero Electrónico (eMI). Por lo tanto, sus fondos en las cuentas corrientes de DSBC Financial Europe están protegidos por el Banco Central de Lituania y los depósitos mantenidos en el banco están cubiertos por el seguro de depósitos para los titulares de cuentas.

26. ¿Están garantizadas o aseguradas mis cuentas con "DSBC Financial Europe" UAB ?

No. No se requiere seguro o garantía para DSBC Financial Europe, una institución de pago según la legislación de Lituania.

Ver más en: https://www.dsbcf.com/faq/how-about-the-security-of-money-on-accounts

27. ¿DSBC Financial Europe tiene sistemas de garantía de depósitos de la UE?

DSBC Financial Europe no es una institución de crédito, no ofrecemos servicios de cuentas de ahorro ni productos de préstamos. Esto significa que el fondo del cliente estará garantizado por el Banco Central de Lituania, del que DSBC Financial Europe es miembro. No es obligatorio para DSBC Financial Europe implementar esquemas de garantía de depósitos directos para los titulares de cuentas de acuerdo con la regulación del Banco Central Europeo.

Sobre nosotros

Siempre estamos orgullosos de ser una institución financiera con experiencia en el mercado global de pagos financieros.

Ofrecemos la mejor plataforma de pago, así como un servicio de remesas de dinero en todo el mundo. "DSBC Financial Europe" UAB puede ayudarlo con diferentes métodos de pago, ya sea una cuenta personal o una cuenta comercial.

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