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Preguntas frecuentes sobre cuentas corporativas

1. ¿Quién tiene la autoridad para abrir una cuenta corriente corporativa?

Una cuenta corporativa o una cuenta corriente corporativa solo pueden ser abiertas por el director ejecutivo (CEO) o los propietarios de una empresa. Deberán completar el procedimiento de identificación, requerido por DSBC Financial Europe ("" DSBC ""), este proceso incluirá llenar nuestros formularios de solicitud y una breve entrevista remota. Si alguna vez tiene algún problema con el proceso, nuestro Gerente de Relaciones estará listo para ayudarlo, solo llámenos.

En el caso de que no sea el CEO de una empresa, sino una persona autorizada, también debe completar el procedimiento de identificación antes del proceso para abrir la cuenta. Posteriormente, se le pedirá que presente un poder notarial o un permiso con firma electrónica del director ejecutivo de la empresa para completar los pasos para abrir una cuenta corporativa. No se sienta desanimado con la lista de documentos requeridos, le proporcionaremos un Gerente de Relaciones para guiarlo a través del proceso y decirle exactamente qué papel necesitaríamos de usted.

Las cuentas corporativas proporcionadas por DSBC solo están disponibles para empresas que actualmente mantienen el estado activo. Necesitaremos información adicional sobre su campo de operación para completar el proceso de apertura. Esto puede resultar complicado al principio, pero este proceso nos ayudará a proporcionarle las funciones adecuadas de acuerdo con su negocio.

Ver más: Abra una cuenta corporativa con DSBC Financial Europe

2. ¿Qué es SWIFT?

SWIFT - Sociedad para las telecomunicaciones financieras interbancarias mundiales.

Las órdenes de transacción se transmiten entre los miembros de esta red.

Cada miembro está identificado con un código SWIFT / BIC único.

Hasta el día de hoy, SWIFT es la herramienta más grande y eficiente para la transferencia de dinero internacional, con más de 11.000 instituciones miembros en más de 200 países, enviando más de 5 mil millones de mensajes financieros a nivel mundial cada año.

3. ¿Puedo abrir una cuenta personal con fines comerciales en lugar de abrir una cuenta corporativa?

Una cuenta corporativa se crea con fines comerciales o comerciales. Puede realizar más transacciones en un día con un límite de transacciones más alto. Una cuenta corporativa tiene todas las funciones de una cuenta personal junto con la función exclusiva de cuenta de comerciante, que admite pagos entrantes en su cuenta, incluida la aceptación de tarjetas de débito / crédito de los clientes, respalda transacciones de devolución de cargo y mucho más. En resumen, si está interesado en administrar su negocio de manera efectiva con el mejor soporte posible, debe optar por abrir una cuenta corporativa de DSBC Financial Europe .

En DSBC, la apertura de una cuenta corporativa es tan fácil como abrir una cuenta personal con un Gerente de Relaciones dedicado que lo guiará a través del proceso, lo que lo haría lo más simple posible. Por lo tanto, no hay razón para usar una cuenta personal si desea iniciar o administrar un negocio usted mismo.

Ver más:

4. ¿Qué representa el código SWIFT?

SWIFT funciona asignando a cada institución miembro un código de identificación único que identifica el nombre del banco, el país, la ciudad y la sucursal.

Por ejemplo, el código BIC de DSBC Financial Europe es: DSFE LT 21 XXX

  • Los primeros 4 caracteres representan nuestra institución (DSFE - DSBC Financial Europe).
  • Los 2 caracteres siguientes representan el país en el que estamos ubicados (LT - Lituania).
  • Los otros 2 caracteres siguientes pueden usarse para representar la ubicación / ciudad o una combinación de números según el gusto de la organización.
  • Puede haber 3 caracteres adicionales, que son las sucursales de la institución.
5. ¿Cómo abrir una cuenta para una empresa que no está registrada en Lituania?

En DSBC, nuestro objetivo es brindar los mejores servicios para empresas de todo el mundo. Las empresas que no están registradas en Lituania también pueden solicitar una cuenta corporativa de DSBC Financial Europe con un procedimiento tan simple como el de Lituania. Las empresas deberán proporcionar los siguientes documentos para la apertura de una nueva cuenta corporativa:

  1. Pasaporte de los Directores / Accionistas (y todas las partes relacionadas).
  2. Comprobante de domicilio de los Directores / Accionistas (factura de servicios públicos o extracto bancario no mayor de 3 meses) y de los firmantes autorizados.
  3. Documentos que verifican la entidad jurídica comercial:
    • Certificado de incorporación (COI).
    • Memorando de Artículo de Asociación (M&AA).
    • Certificado de Accionistas + Licencias (si las hubiera).
    • Documentos acreditativos (Factura Comercial o Contrato de Venta, Contrato…).
6. ¿Cuáles son las diferencias entre SWIFT y SEPA?

Diferencia entre SEPA y SWIFT:

La red 28 + 3 países de la UE / EEE. 118 países y territorios.
Divisa EURO. Varias monedas.
Tiempo de transacción 01-02 días laborales. 02-05 días laborales.
O más dependiendo de la relación entre las dos instituciones de pago.
Cantidad máxima transferida por día 15.000 EUR / día Ilimitado.
Nota: La cantidad máxima se puede preestablecer al establecer su cuenta.
Tasas de transferencia Más barato para realizar transferencias dentro de la región de la UE / EEE. Depende del número de bancos corresponsales involucrados.
7. ¿Necesito una cuenta corporativa si soy autónomo y trabajo con un certificado comercial?

En general, si trabajas como autónomo, puedes cobrar el pago en tu cuenta personal sin necesidad de abrir una corporativa. Sin embargo, esto puede cambiar de acuerdo con la ley y la regulación de cada país en el que se encuentre, por lo que revisaremos esto caso por caso. Comuníquese con nuestro Gerente de Relaciones para obtener información específica sobre su circunstancia y su país específicamente.

El procedimiento de la cuenta corporativa requiere que nuestro cliente proporcione algunos documentos de entidad legal que un profesional independiente no puede enviar. Por ejemplo, cuando un cliente corporativo solicita una cuenta corriente corporativa de DSBC Financial Europe , se le recomienda que presente algunos documentos como Certificado de incorporación / Registro, Memorando y Estatutos, Registro de Director y Accionista, Extracto de la empresa (solo para empresas europeas) ; y un profesional independiente no puede proporcionar estos documentos para solicitar una cuenta corporativa de DSBC.

Por otro lado, una cuenta personal DSBC también es una opción óptima para usos personales. Puede ejecutar transferencias bancarias, pagar en línea con DSBC MasterCard, administrar sus finanzas sin esfuerzo con las tarifas de registro gratuitas de banca por Internet y banca móvil y la tarifa de mantenimiento mensual, mientras que solo necesita proporcionar su identificación y prueba de dirección.

8. ¿Puedo enviar y recibir transferencias en otras monedas?

En este momento, con la transferencia DSBC SWIFT, puede enviar dinero desde su cuenta en euros a otras cuentas en cualquier otra moneda.

Sin embargo, cuando reciba pagos en otras divisas, el fondo se convertirá automáticamente a euros en su cuenta corriente de DSBC Financial Europe.

9. ¿Qué situación debo informar a DSBC Fianancial Europe para realizar un cambio en nuestra cuenta corriente corporativa?

Debería informarnos si hay algún cambio en la estructura de la empresa para que podamos realizar las actualizaciones adecuadas en su cuenta, esto incluiría la siguiente situación:

  1. Si su corporación cambia el director ejecutivo (CEO) o la junta directiva
  2. Si su corporación cambia la dirección de su empresa
  3. Si su corporación cambia a los beneficiarios finales de la corporación o accionistas de la empresa

Para la seguridad de su cuenta corporativa, debe informarnos tan pronto como estos cambios se hayan acordado oficialmente para que podamos preparar el documento correspondiente para cambiar el representante de la empresa en consecuencia. Si hay un cambio que no está relacionado con el CEO o la junta directiva, podemos cambiarlo en los detalles de la cuenta, pero si hay un cambio de CEO, el proceso de cambio sería un poco complicado como se muestra a continuación:

Su empresa necesita informar a DSBC Financial Europe de la información del nuevo CEO, luego prepararemos un proceso de identificación para el nuevo CEO, él o ella tendrá que completar una breve entrevista con nosotros para completar este proceso. Luego del proceso de identificación, tendríamos toda la información necesaria del nuevo CEO en nuestro sistema y podemos proceder a cambiar la cuenta de persona autorizada de su empresa a la nueva, y eliminar el acceso de CEO anterior a dicha cuenta. Este proceso puede parecer largo y complicado, pero solo necesitamos información y una breve entrevista de su CEO y haremos todo por usted.

Sin embargo, le sugerimos que siga este proceso antes de que se haga oficial el cambio de nuevo CEO, en caso de que haya algún problema relacionado con este cambio.

Verifique su cuenta corporativa después de cada cambio para ver si hay algún problema y avísenos tan pronto como encuentre uno para que podamos solucionarlo de inmediato para que pueda continuar administrando su negocio sin problemas.

10. ¿Existe algún lugar limitado para recibir o transferir fondos mediante Dsbc SWIFT Transfer?

DSBC Financial Europe admite transferencias SWIFT en 118 países y territorios, excluyendo los siguientes países / territorios:

  • Akrotiri
  • Iran
  • Panamá
  • Islas Pitcairn
  • Isla Bouvet
  • Isla Jarvis
  • Georgia del sur y las islas Sandwich del sur
  • Isla de Navidad
  • Atolón Johnston
  • Islas Spratly
  • Isla Clipperton
  • Arrecife Kingman
  • Svalbard
  • Islas Ashmore y Cartier
  • Irak
  • Islas Cocos (Keeling)
  • Islas Midway
  • Siria
  • Islas del Mar de Coral
  • Isla de Navassa
  • Trinidad y Tobago
  • Crimea
  • Isla Norfolk
  • Vanuatu
  • Dhekelia
  • Corea del Norte
  • islas Paracel
  • Isla panadera
  • Jan Mayen
  • Isla Wake
  • Tierras Australes y Antárticas Francesas
  • Pakistán
  • Wallis y Futuna
  • Islas Heard y McDonald
  • territorios palestinos
  • Yemen
  • Isla Howland
  • Atolón de Palmyra
11. ¿Dónde puedo encontrar la opción de cuenta corporativa (cuenta corporativa en línea) en mi DSBCnet?

Después de iniciar sesión en su banca en línea de DSBC Financial Europe , verá los detalles de su cuenta justo en el centro de la pantalla, aquí puede elegir qué cuenta desea ver, puede ser su cuenta personal o corporativa.

Alternativamente, puede elegir la opción "Lista de cuentas" en el menú "Acceso rápido" en el lado izquierdo de la pantalla, luego seleccionar su cuenta y ver los detalles. Puede ver el saldo disponible de su cuenta en la pantalla. Si desea exportar los detalles de la cuenta en un archivo PDF, puede elegir el botón "Exportar PDF" a la derecha.

El archivo PDF exportado es un certificado IBAN que incluye el nombre del cliente, información del número de cuenta, moneda, tipo de cuenta (cuenta corriente), formato de papel IBAN, formato electrónico IBAN y el código BIC.

Puede utilizar esta información exportada de la cuenta en línea de su empresa para realizar transferencias mediante SEPA o transferencias bancarias con código IBAN.

12. ¿Puedo enviar dinero entre países de la UE / EEE con SWIFT?

Absolutamente puedes.

Sin embargo, la tarifa de SEPA por transacciones realizadas dentro de la región de la UE / EEE es mejor que la de SWIFT. También llevará menos tiempo completar la transacción que cuando se usa SWIFT.

Puede encontrar la función de transferencia SEPA en el menú "ACCESO RÁPIDO" de www.dsbcnet.com . O puede seleccionar "Remesa" y luego seleccionar "Transferir a otro banco a través de SEPA".

13. ¿Qué actividades pueden considerarse prohibidas por DSBC?

La producción o el comercio de cualquier producto o actividad que se considere ilegal según las leyes o reglamentos del país anfitrión o los convenios y acuerdos internacionales, incluidos, entre otros, los requisitos del país anfitrión relacionados con aspectos ambientales, de salud y seguridad y laborales.

Estos productos prohibidos requerirían una licencia especial para operar y deberían revisarse caso por caso. Comuníquese con nosotros para averiguar si es elegible para abrir una cuenta con nosotros. A continuación se muestran algunos ejemplos de la lista prohibida.

- Producción o comercio de armas y municiones.

- Partes del cuerpo humano y patógenos.

- Producción o actividades que impliquen formas nocivas o de explotación de trabajo forzoso / trabajo infantil nocivo.

Para obtener más detalles, puede hacer clic en el enlace de abajo como referencia.

https://www.dsbcf.com/info/business-activities-prohibited

14. ¿Cuáles son las tarifas de DSBC Financial Europe por transferencias internacionales?

Para obtener más información, acceda a la tabla de tarifas de DSBC Financial Europe para cuentas personales y corporativas.

15. ¿Qué países están definidos como países "no cooperadores" por DSBC?

DSBC Financial Europe tiene el derecho de negarse a trabajar con cualquier cliente cuya nacionalidad se encuentre en la lista de “Jurisdicciones no cooperativas” bajo cualquier circunstancia.

Según la Comisión Europea, el propósito de una lista de terceros países de alto riesgo es garantizar actividades comerciales seguras y eficaces.

Lea nuestra Lista de Jurisdicciones / Nacionalidades Rechazadas para los Servicios de Remesas (con Cuenta IBAN) en nuestra Lista de Alto Riesgo y Jurisdicciones No Cooperativas de la UAB de DSBC Financial Europe .

https://www.dsbcf.com/info/dsbc-financial-europe-uab-highrisk-list-non-cooperative-jurisdictions

16. ¿Cómo se realizará mi pago SWIFT?

DSBC Financial Europe se ha registrado y conectado con la red SWIFT y actualmente está trabajando con varios bancos corresponsales para ayudarlo a transferir fondos al extranjero.

El tiempo y las tarifas de la transacción estarán fuertemente influenciados por la relación entre nuestros bancos corresponsales y la institución financiera de su beneficiario.

Normalmente, la transferencia de fondos demoraría entre 02 y 05 días hábiles.

En un futuro próximo, DSBC Financial Europe ampliará nuestra conexión con los bancos corresponsales de todo el mundo para admitir más divisas, reducir los costes de transacción y reducir el tiempo de espera.

Tenga en cuenta que para transferir fondos, DSBC Financial Europe depende de nuestros bancos corresponsales en algunas etapas de la transacción.

En caso de que ocurra algún retraso, DSBC Financial Europe y nuestros bancos corresponsales trabajarán juntos para ayudarlo a transferir o recibir fondos a tiempo.

17. ¿Cuánto tiempo tardará en llegar mi fondo?

Normalmente, la transferencia SEPA tardaría entre 01 y 02 días hábiles y para SWIFT, entre 02 y 05 días hábiles.

También tiene la opción de transferir a través de SEPA Express, que puede llegar el mismo día en que se realiza su transacción, o el siguiente día hábil.

Para obtener más información sobre los servicios que ofrecemos: Tabla de tarifas

18. ¿Cómo abro una cuenta comercial corporativa con DSBC Financial Europe?

En DSBC, apoyamos la apertura de cuentas comerciales corporativas en línea, puede encontrar la opción "Abrir una cuenta" en la parte superior derecha de nuestro sitio web. Esto lo llevará al formulario de solicitud para abrir una cuenta con DSBC Financial Europe unos minutos a ingresar cuidadosamente toda la información necesaria en el formulario. Una vez que lo haya hecho, nuestro Gerente de Relaciones se comunicará con usted para instruirlo y ayudarlo en el proceso de apertura de su cuenta para ahorrar su valioso tiempo.

Si se pregunta qué se incluiría en el proceso, es bastante simple, luego de completar el formulario de solicitud, deberá proporcionarnos los documentos requeridos, esto dependerá de su campo de operación comercial y del país en el que opera. in. Después de 3 a 4 días hábiles, tendrá su cuenta abierta, sin embargo, solo después del primer depósito de € 3.000, recibirá todos los beneficios y características de nuestra cuenta. No se preocupe, este dinero estaría en su saldo disponible y se puede utilizar para cualquier transacción saliente.

Ver más: Solución financiera empresarial ideal con apertura de cuenta corporativa

19. ¿Hay alguna tarifa adicional que DSBC deduzca automáticamente del saldo de mi cuenta corporativa durante el tiempo de uso?

No hay una tarifa adicional asociada con su cuenta corporativa durante el tiempo de uso, pero necesitaría tener una cantidad mínima de 1200 € en su cuenta de forma continua para el pago de las tarifas de mantenimiento en 1 año. Esta cantidad cubrirá todos sus servicios, incluida una línea directa técnica, soporte de cuenta comercial, administrador de relaciones dedicado, servicios de nómina y muchos más.

Si transfiere dinero a otra cuenta dentro de nuestra red DSBC Financial Europe , no se cobrará ningún cargo adicional, pero si desea realizar una transferencia bancaria a una cuenta bancaria fuera de la red, le cobraremos de acuerdo con la velocidad de su transferencia. Puede consultar las tarifas completas en el enlace a continuación.

Sin embargo, nunca le cobraremos por verificar su cuenta en línea, así que verifique el saldo de su cuenta corporativa con frecuencia y avísenos si ocurren tarifas sospechosas porque nunca le cobraremos tarifas ocultas. Esto también es para evitar actividades fraudulentas en su cuenta.

Ver más: Tarifas de cuentas corporativas de DSBC Financial Europe

20. ¿Qué seguro o garantía tienen mis cuentas cuando solicito DSBC Financial Europe?

Como DSBC Financial Europe es miembro del Banco Central de Lituania, cumplimos con el requisito de Seguro de Depósito, que se aplica a todas las Instituciones de Pago (PI) y las Instituciones de Dinero Electrónico (eMI). Por lo tanto, sus fondos en las cuentas corrientes de DSBC Financial Europe están protegidos por el Banco Central de Lituania y los depósitos mantenidos en el banco están cubiertos por el seguro de depósitos para los titulares de cuentas.

21. ¿Están garantizadas o aseguradas mis cuentas con "DSBC Financial Europe" UAB ?

No. No se requiere seguro o garantía para DSBC Financial Europe, una institución de pago según la legislación de Lituania.

Ver más en: https://www.dsbcf.com/faq/how-about-the-security-of-money-on-accounts

22. ¿DSBC Financial Europe tiene sistemas de garantía de depósitos de la UE?

DSBC Financial Europe no es una institución de crédito, no ofrecemos servicios de cuentas de ahorro ni productos de préstamos. Esto significa que el fondo del cliente estará garantizado por el Banco Central de Lituania, del que DSBC Financial Europe es miembro. No es obligatorio para DSBC Financial Europe implementar esquemas de garantía de depósitos directos para los titulares de cuentas de acuerdo con la regulación del Banco Central Europeo.

Sobre nosotros

Siempre estamos orgullosos de ser una institución financiera con experiencia en el mercado global de pagos financieros.

Ofrecemos la mejor plataforma de pago, así como un servicio de remesas de dinero en todo el mundo. "DSBC Financial Europe" UAB puede ayudarlo con diferentes métodos de pago, ya sea una cuenta personal o una cuenta comercial.

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