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Perguntas frequentes sobre contas corporativas

1. Quem tem autoridade para abrir uma conta corrente corporativa?

Uma conta corporativa ou uma conta corrente corporativa só pode ser aberta pelo diretor executivo (CEO) ou pelos proprietários de uma empresa. Eles precisarão completar o procedimento de identificação, exigido pelo DSBC Financial Europe ("" DSBC ""), este processo incluirá o preenchimento de nossos formulários de inscrição e uma curta entrevista remota. Caso você tenha algum problema com o processo, nosso Gerente de Relacionamento estará pronto para atendê-lo, basta ligar para nós.

No caso em que você não é o CEO de uma empresa, mas sim uma pessoa autorizada, também precisa concluir o procedimento de identificação antes do processo de abertura da conta. Posteriormente, você deverá enviar uma procuração ou uma permissão com assinatura eletrônica do CEO da empresa para concluir as etapas de abertura de uma conta corporativa. Não se sinta desanimado com a lista de documentos necessários, iremos fornecer-lhe um Gerente de Relacionamento para orientá-lo durante o processo e dizer exatamente qual papel precisamos de você.

Contas corporativas fornecidas pelo DSBC estão disponíveis apenas para empresas que estão atualmente mantendo o status ativo. Precisaremos de informações adicionais sobre sua área de atuação para concluir o processo de abertura. Isso pode ser um incômodo no início, mas este processo nos ajudará a fornecer a você os recursos apropriados de acordo com o seu negócio.

Veja mais: Abra uma conta corporativa com DSBC Financial Europe

2. O que é SWIFT?

SWIFT - Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication.

As ordens de transação são transmitidas entre os membros desta rede.

Cada membro é identificado com um código SWIFT / BIC exclusivo.

Até hoje, o SWIFT é a maior e mais eficiente ferramenta de transferência internacional de dinheiro, com mais de 11.000 instituições membros em mais de 200 países, enviando mais de 5 bilhões de mensagens financeiras globalmente todos os anos.

3. Posso abrir uma conta pessoal para fins comerciais em vez de abrir uma conta corporativa?

Uma conta corporativa é feita para fins comerciais ou empresariais. Ele pode realizar mais transações em um dia com um limite de transação maior. Uma conta corporativa tem todas as funções de uma conta pessoal juntamente com a função exclusiva de conta de comerciante, que oferece suporte a pagamentos recebidos em sua conta, incluindo a aceitação de cartões de débito / crédito de clientes, suporte a transações de estorno e muito mais. Resumindo, se você está interessado em administrar seu negócio de maneira eficaz com o melhor suporte possível, você deve optar por abrir uma Conta Corporativa DSBC Financial Europe .

No DSBC, a abertura de uma conta corporativa é tão fácil quanto abrir uma conta pessoal com um Gerente de Relacionamento dedicado para orientá-lo durante o processo, o que o tornaria o mais simples possível. Portanto, não há razão para usar uma conta pessoal se você deseja iniciar ou atualmente administrar um negócio por conta própria.

Ver mais:

4. O que o código SWIFT representa?

O SWIFT funciona atribuindo a cada instituição membro um código de identificação exclusivo que identifica o nome do banco, país, cidade e agência.

Por exemplo, o código DSBC Financial Europe BIC é: DSFE LT 21 XXX

  • Os primeiros 4 personagens representam a nossa instituição (DSFE - DSBC Financial Europe).
  • Os 2 caracteres a seguir representam o país em que estamos baseados (LT - Lituânia).
  • Os outros 2 caracteres a seguir podem ser usados para representar o local / cidade ou uma combinação de números com base nas preferências da organização.
  • Pode haver 3 caracteres adicionais, que são as filiais da instituição.
5. Como abrir uma conta para uma empresa que não está registrada na Lituânia?

Na DSBC, nosso objetivo é fornecer os melhores serviços para empresas de todo o mundo. As empresas que não estão registradas na Lituânia também podem se inscrever para uma conta corporativa da DSBC Financial Europe com um procedimento tão simples quanto o da Lituânia. As empresas deverão fornecer os seguintes documentos para a abertura de uma nova conta corporativa:

  1. Passaporte dos Diretores / Acionistas (e todas as partes relacionadas).
  2. Comprovante de endereço residencial dos Diretores / Acionistas (fatura de serviços públicos ou extrato bancário não superior a 3 meses) e dos signatários autorizados.
  3. Documentos que verificam a pessoa jurídica comercial:
    • Certificado de Incorporação (COI).
    • Memorando de artigo de associação (M&AA).
    • Certificado de acionistas + licenças (se houver).
    • Documentos de suporte (Fatura Comercial ou Acordo de Venda, Contrato ...).
6. Quais são as diferenças entre SWIFT e SEPA?

Diferença entre SEPA e SWIFT:

Rede 28 + 3 países da UE / EEE. 118 países e territórios.
Moeda EURO. Várias moedas.
Tempo de transação 01-02 dias úteis. 02-05 dias úteis.
Ou mais dependendo da relação entre as duas instituições de pagamento.
Quantidade máxima transferida por dia 15.000 EUR / dia Ilimitado.
Nota: O valor máximo pode ser predefinido ao abrir sua conta.
Taxas de transferência Mais barato para transferência dentro da região da UE / EEE. Depende do número de bancos correspondentes envolvidos.
7. Preciso de uma conta corporativa se for freelancer e trabalhar com um certificado comercial?

Em geral, se você trabalha como freelancer, pode cobrar o pagamento em sua conta pessoal sem a necessidade de abrir uma corporativa. No entanto, isso pode mudar de acordo com a lei e regulamentação de cada país em que você está baseado, portanto, revisaríamos isso caso a caso. Entre em contato com nosso Gerente de Relacionamento para obter informações específicas sobre sua situação e, especificamente, seu país.

O procedimento de conta corporativa exige que nosso cliente forneça alguns documentos de pessoa jurídica que um freelancer não pode enviar. Por exemplo, quando um cliente corporativo se inscreve para uma conta corrente corporativa da DSBC Financial Europe , ele é aconselhado a enviar alguns documentos como Certificado de Constituição / Registro, Memorando e Artigos de Associação, Registro de Diretor e Acionista, Extrato de Empresa (apenas para empresas europeias) ; e um freelancer não pode fornecer esses documentos para se candidatar a uma conta corporativa DSBC.

Por outro lado, uma conta pessoal DSBC também é uma escolha ideal para usos pessoais. Você pode executar transferências eletrônicas, pagar online com DSBC MasterCard, gerenciar suas finanças sem esforço com internet banking e mobile banking, taxas de registro gratuitas e taxa de manutenção mensal, enquanto você só precisa fornecer sua identificação e comprovante de endereço.

8. Posso enviar e receber transferências em outras moedas?

Neste momento, com a transferência DSBC SWIFT, você pode enviar dinheiro de sua conta em euros para outras contas em qualquer outra moeda.

No entanto, quando você receber pagamentos em outras moedas, o fundo será automaticamente convertido para euros em sua conta corrente da DSBC Financial Europe.

9. Em que situação devo informar a DSBC Fianancial Europe para efetuar alterações em nossa conta corrente corporativa?

Você precisaria nos informar se houver alguma alteração na estrutura da empresa para que possamos fazer as atualizações apropriadas em sua conta, incluindo a seguinte situação:

  1. Se sua empresa mudar o diretor executivo (CEO) ou o conselho de administração
  2. Se sua empresa mudar o endereço da sua empresa
  3. Se a sua empresa mudar de proprietários beneficiários da empresa ou acionistas da empresa

Para a segurança de sua conta corporativa, você precisa nos informar assim que essas alterações forem oficialmente acordadas para que possamos preparar o documento relevante para alterar o representante da empresa de acordo. Se houver mudança não relacionada ao CEO ou conselho de administração, podemos alterá-la nos detalhes da conta, mas se houver uma alteração do CEO, o processo de mudança seria um pouco complicado, conforme abaixo:

Sua empresa precisa informar a DSBC Financial Europe sobre as informações do novo CEO, então prepararemos um processo de identificação para o novo CEO, ele ou ela terá que completar uma curta entrevista conosco para concluir este processo. Após o processo de identificação, teremos todas as informações necessárias do novo CEO em nosso sistema e poderemos proceder à mudança da pessoa autorizada da conta de sua empresa para a nova, e remover o antigo CEO de acesso à referida conta. Este processo pode parecer longo e complicado, mas precisamos apenas de informações e uma curta entrevista de seu CEO e faremos tudo para você.

No entanto, sugerimos que você passe por esse processo antes que a mudança do novo CEO seja oficializada, para o caso de haver algum problema relacionado a essa mudança.

Verifique se há problemas em sua conta corporativa após cada alteração e nos avise assim que encontrar um, para que possamos corrigi-lo imediatamente para que você possa continuar a administrar seu negócio sem problemas

10. Existe algum lugar limitado para receber ou transferir fundos usando a transferência Dsbc SWIFT?

A DSBC Financial Europe apóia a transferência SWIFT em 118 países e territórios, exceto os seguintes países / territórios:

  • Akrotiri
  • Irã
  • Panamá
  • Ilhas Pitcairn
  • Ilha Bouvet
  • Jarvis Island
  • Geórgia do Sul e Ilhas Sandwich do Sul
  • Ilha do Natal
  • Johnston Atoll
  • Ilhas Spratly
  • Ilha de Clipperton
  • Kingman Reef
  • Svalbard
  • Ilhas Ashmore e Cartier
  • Iraque
  • Ilhas Cocos (Keeling)
  • Ilhas Midway
  • Síria
  • Ilhas do Mar de Coral
  • Ilha Navassa
  • Trinidad e Tobago
  • Crimea
  • Ilha Norfolk
  • Vanuatu
  • Dhekelia
  • Coreia do Norte
  • Ilhas Paracel
  • Ilha Baker
  • Jan Mayen
  • Ilha Wake
  • Terras Austrais e Antárticas Francesas
  • Paquistão
  • Wallis e Futuna
  • Ilha Heard e Ilhas McDonald
  • Territórios Palestinos
  • Iémen
  • Ilha Howland
  • Atol de Palmyra
11. Onde posso encontrar a opção de conta corporativa (conta corporativa online) na minha DSBCnet?

Depois de entrar no seu banco on-line DSBC Financial Europe , você verá os detalhes da sua conta bem no centro da tela, aqui você pode escolher qual conta deseja visualizar, pode ser sua conta pessoal ou corporativa.

Como alternativa, você pode escolher a opção "Lista de contas" no menu "Acesso rápido" no lado esquerdo da tela e, em seguida, selecionar sua conta e ver os detalhes. Você pode ver o saldo disponível de sua conta na tela. Se você deseja exportar os detalhes da conta em um arquivo PDF, pode escolher o botão "Exportar PDF" à direita.

O arquivo PDF exportado é um certificado IBAN que inclui o nome do cliente, informações do número da conta, moeda, tipo de conta (conta corrente), formato em papel IBAN, formato eletrônico IBAN e o código BIC.

Você pode usar essas informações exportadas da conta online de sua empresa para fazer a transferência usando SEPA ou transferência eletrônica com código IBAN.

12. Posso enviar dinheiro entre países da UE / EEE usando SWIFT?

Você pode, absolutamente.

No entanto, a taxa da SEPA para transações feitas na região da UE / EEE é melhor do que a do SWIFT. A transação também levará menos tempo do que ao usar o SWIFT.

Você pode encontrar o recurso de transferência SEPA no menu "FAST ACCESS" de www.dsbcnet.com . Ou você pode selecionar "Remessa" e depois selecionar "Transferir para outro banco via SEPA".

13. Quais atividades podem ser consideradas proibidas pelo DSBC?

Produção ou comércio de qualquer produto ou atividade considerada ilegal de acordo com as leis ou regulamentos do país anfitrião ou convenções e acordos internacionais, incluindo, sem limitação, os requisitos do país anfitrião relacionados a aspectos ambientais, de saúde e segurança e trabalhistas.

Esses produtos proibidos exigiriam uma licença especial para operar e precisariam ser revisados caso a caso. Entre em contato conosco para descobrir se você está qualificado para abrir uma conta conosco. Aqui estão alguns exemplos da lista de proibidos.

- Produção ou comércio de armas e munições.

- Partes do corpo humano e patógenos.

- Produção ou atividades que envolvam formas prejudiciais ou exploradoras de trabalho forçado / trabalho infantil prejudicial.

Para obter mais detalhes, você pode clicar no link abaixo para referência.

https://www.dsbcf.com/info/business-activities-prohibited

14. Quais são as taxas da DSBC Financial Europe para transferências internacionais?

Para obter mais informações, acesse a Tabela de taxas para contas pessoais e corporativas do DSBC Financial Europe.

15. Quais países são definidos como países "não cooperativos" pelo DSBC?

A DSBC Financial Europe reserva-se o direito de se recusar a trabalhar com qualquer cliente cuja nacionalidade esteja na lista de “Jurisdições não cooperativas” em quaisquer circunstâncias.

De acordo com a Comissão Europeia, o objetivo de uma lista de países terceiros de alto risco é garantir atividades comerciais seguras e eficazes.

Por favor, leia nossa Lista Rejeitada de Jurisdição / Nacionalidade para os Serviços de Remessa (com conta IBAN) em nossa lista de alto risco e Jurisdições Não Cooperativas do DSBC Financial Europe UAB.

https://www.dsbcf.com/info/dsbc-financial-europe-uab-highrisk-list-non-coonomic-jurisdictions

16. Como meu pagamento SWIFT será realizado?

A DSBC Financial Europe registrou-se e se conectou à rede SWIFT e atualmente está trabalhando com vários bancos correspondentes para apoiá-lo na transferência de fundos para o exterior.

O tempo de transação e as taxas serão fortemente influenciados pelo relacionamento entre nossos bancos correspondentes e a instituição financeira de seu beneficiário.

Normalmente, seriam necessários 02-05 dias úteis para que o repasse de recursos fosse realizado.

Em um futuro próximo, a DSBC Financial Europe expandirá nossa conexão com bancos correspondentes em todo o mundo para oferecer suporte a mais moedas, reduzir os custos de transação e reduzir o tempo de espera.

Observe que, para transferir fundos, a DSBC Financial Europe depende de nossos bancos correspondentes em alguns estágios da transação.

Caso ocorra algum atraso, a DSBC Financial Europe e nossos bancos correspondentes trabalharão juntos para ajudá-lo a transferir ou receber fundos dentro do prazo.

17. Quanto tempo levará para meu fundo chegar?

Normalmente, levaria 01-02 dias úteis para transferência SEPA e 02-05 dias úteis para SWIFT.

Você também tem a opção de transferir via SEPA Express, que pode chegar no mesmo dia da transação, ou no dia útil seguinte.

Para mais informações sobre os serviços que oferecemos: Tabela de Taxas

18. Como faço para abrir uma conta corporativa na DSBC Financial Europe?

No DSBC, oferecemos suporte para a abertura de contas corporativas online, você pode encontrar a opção “Abrir uma conta” no canto superior direito do nosso site. Isso o levará ao formulário de inscrição para abrir uma conta na DSBC Financial Europe, por favor, dedique alguns minutos para inserir cuidadosamente todas as informações necessárias no formulário. Depois de fazer isso, nosso Gerente de Relacionamento entrará em contato com você para instruí-lo e auxiliá-lo no processo de abertura de sua conta para economizar seu precioso tempo.

Se você quer saber o que seria incluído no processo, é bastante simples, após preencher o formulário de inscrição, você precisará nos fornecer os documentos necessários, isso vai depender da área de atuação do seu negócio e do país em que atua in. Após 3 a 4 dias úteis, você terá sua conta aberta, porém somente após o primeiro depósito de € 3.000, você receberá todos os benefícios e recursos de nossa conta. Não se preocupe, esse dinheiro estará em seu saldo disponível e pode ser usado para qualquer transação de saída.

Veja mais: Solução Financeira Empresarial Ideal com Abertura de Conta Corporativa

19. Há alguma taxa extra que seria deduzida automaticamente pelo DSBC do saldo da minha conta corporativa durante o tempo de uso?

Não há nenhuma taxa extra associada à sua conta corporativa durante o tempo de uso, mas você precisaria ter um valor mínimo de € 1.200 mantido em sua conta para o pagamento contínuo de taxas de manutenção em 1 ano. Esse valor cobrirá todos os seus serviços, incluindo uma linha direta técnica, suporte de conta de comerciante, gerente de relacionamento dedicado, serviços de folha de pagamento e muito mais.

Se você transferir dinheiro para outra conta dentro de nossa rede DSBC Financial Europe , não haverá nenhuma taxa extra, mas se você quiser fazer uma transferência eletrônica para uma conta bancária fora da rede, iremos cobrar de acordo com a velocidade de sua transferência. Você pode verificar o valor total das taxas no link abaixo.

No entanto, nunca cobraremos de você para verificar sua conta online, portanto, verifique o saldo da sua conta corporativa com frequência e nos informe se ocorrer alguma taxa suspeita, pois nunca cobraremos nenhuma taxa oculta. Isso também evita atividades fraudulentas em sua conta.

Veja mais: Taxas de conta corporativa da DSBC Financial Europe

20. Que seguro ou garantia tenho em minhas contas quando me inscrevo no DSBC Financial Europe?

Como a DSBC Financial Europe é membro do Banco Central da Lituânia, cumprimos a exigência de Seguro de Depósito, que se aplica a todas as Instituições de Pagamento (PI) e Instituições de Dinheiro Eletrônico (eMI). Portanto, seus fundos em contas correntes do DSBC Financial Europe são protegidos pelo Banco Central da Lituânia e os depósitos mantidos no banco são cobertos pelo seguro de depósitos para titulares de contas.

21. Minhas contas na "DSBC Financial Europe" UAB garantidas ou seguradas?

Não. Não é necessário seguro ou garantia para a DSBC Financial Europe - uma instituição de pagamento de acordo com as legislações da Lituânia.

Veja mais em: https://www.dsbcf.com/faq/how-about-the-security-of-money-on-accounts

22. A DSBC Financial Europe possui Esquemas de Garantia de Depósitos da UE?

A DSBC Financial Europe não é uma Instituição de Crédito, não oferecemos serviços de contas poupança e produtos de empréstimo. Isso significa que o fundo do cliente será garantido pelo Banco Central da Lituânia, do qual a DSBC Financial Europe é membro. Não é obrigatório para a DSBC Financial Europe implementar Esquemas de Garantia de Depósitos diretos para titulares de contas de acordo com o regulamento do Banco Central Europeu.

Sobre nós

Sempre nos orgulhamos de ser uma Instituição Financeira experiente no mercado global de pagamentos financeiros.

Oferecemos a melhor plataforma de pagamento, bem como serviço de remessa de dinheiro em todo o mundo. "DSBC Financial Europe" UAB pode ajudá-lo com diferentes métodos de pagamento, seja uma conta pessoal ou uma conta empresarial.

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